【課程大綱】

一、講座方案設計

本講座設計為一天（6 小時）。分為上半場和下半場。

上半場：“商業銀行發展概述”+“現代科技與金融的融合”+“1.0蝶變階段－電子銀行”

通過商業銀行發展與金融科技視頻素材與態勢分析，引出商業銀行轉型發展的思考。講解和剖析國內外現代科技與金融的融合發展情況，重點講解金融科技的兩個階段：1.0 階段（互聯網金融）、2.0 階段（金融科技），以及金融科技主要技術特點及應用情況，并分析傳統金融業的不同類型機構如何利用現代科技實現轉型發展和出現的新型的金融形態。

下半場：“2.0 進化階段－智能銀行”+“3.0 嬗變階段－數字銀行”+“4.0 未來階段－生態銀行”講述在國內外金融機構和互聯網企業如何應用金融科技等技術進行創新應用和轉型發展，劃分為：2.0 進化階段－智能銀行，3.0 嬗變階段－數字銀行，4.0 未來階段－生態銀行，對每個階段均以國內外銀行實際應用案例進行解析。

二、講座主要價值點

一是以金融科技發展與應用分析主線，邏輯清晰。本講座內容將講解金融與科技有機融合的過程，重點講解現代科技的技術特點、技術優勢與可適用場景，啟發參訓銀行和參訓人員的新型金融發展思維，并預設相關出場景信息讓參訓人員分團隊運用所學知識進行現場分析，從而提升培訓效果。二是以國內外先進商業銀行案例為貫穿，理實結合。本講座系統性的分析國內外先進商業銀行在信息科技創新應用方面的可借鑒之處和失敗失誤，分析不同階段商業銀行發展模式的最佳實踐，提出商業銀行應順勢而為，根據自身的技術特點和業務特點，尋找適合自身發展之路。

三、 具體內容設計

一、商業銀行發展概述

1. 商業銀行演進史

1) 商業銀行起源與產生

2) 不同時期商業銀行的特征

2. 現代商業銀行內涵與職能

1) 現代商業銀行內涵與特征

2) 現代商業銀行職能與作用

3) 現代商業銀行組織結構類型

3. 國內外商業銀行發展變革

1) 發達國家銀行體制變革

2) 我國銀行體制的發展與演變

3) 我國現行銀行體制與監管體系

4) 國外商業銀行的發展模式與形態

5) 國內商業銀行的發展模式與形態

二、  現代科技與金融的融合

1. 網絡與金融融合－金融科技 1.0

1) 互聯網技術在金融中的應用

2) 互聯網技術在銀行中的應用

3) 互聯網金融的出現與發展

4) 非金融機構的金融進入

2. 科技與金融融合－金融科技 1.0

1) 大數據技術的金融應用

2) 人工智能技術的金融應用

3) 區塊鏈技術的金融應用

4) 云技術的金融應用

5) 物聯網的金融應用

6) AR 與 VR 的金融應用

3. 傳統金融業的互聯網化發展

1) 國外金融機構的金融科技應用發展

2) BATJ 互聯網金融科應用發展

3) 平臺型企業互聯網金融科技應用

4) 非電商企業互聯網金融科技應用

5) 商業銀行互聯網金融科技應用

三、 1.0 蝶變階段－電子銀行

1. 網絡銀行（網上銀行）

1) 網絡銀行的出現

2) 國外網絡銀行發展

3) 國內網絡銀行發展

2. 機具與服務智能化

ATM 等自助機具的出現與變革

3. 支付領域變革

四、 2.0 進化階段－智能銀行

1. 互聯網銀行

1) 國外互聯網銀行出現與發展

2) 國內互聯網銀行出現與發展

3) 互聯網銀行的主要功能與局限

2. 移動銀行與空中銀行

1) 手機銀行及終端的發展

2) 其他移動端的發展

3. 微信銀行與微博銀行

1) 微信銀行的出現與其發展

2) 微博銀行的出現與作用

4. 直銷銀行

1) 直銷銀行的界定

2) 國內直銷銀行的快速發展

3) 直銷銀行的未來

5. 智慧銀行

1) 人工智能在銀行中的廣泛應用

2) 金融科技在金融中的深度應用

3) 智能銀行向智慧銀行的過渡

五、 3.0 嬗變階段－數字銀行

1. 大數據銀行

1) 銀行大數據平臺

2) 數據銀行的出現

3) “區塊鏈+數據”銀行

2. 平臺銀行

1) 平臺銀行的界定與特征

2) 對接企業的平臺銀行

3) 對接銀行的平臺銀行

3. 交易銀行

公司銀行向交易銀行的轉型

4. 開放銀行

接口由封閉走向開放、植入與嫁接

5. 科技輸出銀行

1) 風控技術功能能力輸出

2) 資產與負債管理技術輸出

六、 4.0 高級階段－生態銀行

1. 數據生態銀行

1) 區塊鏈數據生態（CBBC）

2) 銀－銀－企（BBC）數據生態

2. 全場景平臺銀行

自建場景+場景合作+場景接入